مجموعة الجهود تنظم ورشة تدريبية متخصصة في مكافحة غسل الأموال (AML) لممثلي زين كاش العراق
2026-08-02
في إطار التزامها بتطوير الكفاءات المهنية وتعزيز ثقافة الامتثال المالي في قطاع الخدمات المالية الرقمية، نظّمت مجموعة الجهود للتدريب والاستشارات ورشة عمل تخصصية مكثفة بعنوان "أساسيات غسل الأموال (AML) وتطبيقاتها في قطاع الدفع الرقمي"، استهدفت ممثلي شركة زين كاش العراق، وذلك ضمن برنامج تدريبي امتد على مدار يومين عبر تقنية الاتصال المرئي، بهدف تعزيز جاهزية المشاركين لمواكبة أحدث المتطلبات التنظيمية وتعليمات البنك المركزي العراقي والمعايير الدولية الخاصة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
وجاء تنظيم هذه الورشة استجابةً للتطورات المتسارعة التي يشهدها قطاع المدفوعات الرقمية والخدمات المالية الإلكترونية، وما يفرضه ذلك من ضرورة رفع مستوى الوعي بالمخاطر المرتبطة بالمعاملات المالية الرقمية، وتطوير قدرات العاملين في هذا القطاع على تطبيق أفضل ممارسات الامتثال وإدارة المخاطر، بما يسهم في حماية المؤسسات المالية وتعزيز الثقة بالأنظمة الرقمية.
وشهدت الورشة برنامجاً تدريبياً عملياً ركّز على أحدث المفاهيم والتطبيقات في مجال مكافحة غسل الأموال، حيث تناول المشاركون آليات العناية الواجبة الرقمية وإجراءات "اعرف عميلك" (KYC / e-KYC)، مع استعراض أفضل الممارسات المتبعة للتحقق من هوية العملاء باستخدام الوسائل الرقمية الحديثة، بما يضمن الامتثال للمتطلبات التنظيمية وتقليل المخاطر التشغيلية.
كما تطرقت الورشة إلى منهجيات رصد مؤشرات الخطر (Red Flags) وتحليل أنماط العمليات المشبوهة في منصات الدفع الإلكتروني، إضافة إلى تقييم مخاطر المعاملات المالية وفق منهجيات قائمة على المخاطر، بما يساعد المؤسسات على اكتشاف الأنشطة غير الاعتيادية والتعامل معها بكفاءة وفاعلية.
وتضمّن البرنامج التدريبي محوراً متخصصاً حول إعداد بلاغات المعاملات المشبوهة (STRs)، حيث تعرّف المشاركون على الإجراءات النظامية لإعداد البلاغات وآليات رفعها بما يتوافق مع التشريعات المحلية وأفضل الممارسات الدولية، إلى جانب استعراض مسؤوليات فرق الامتثال وأهمية التكامل بين الجوانب التشغيلية والتنظيمية في حماية المؤسسات المالية من مخاطر الجرائم المالية.
وفي جانب إدارة المخاطر، ركزت الورشة على بناء مصفوفة المخاطر المؤسسية الخاصة بقطاع الدفع الرقمي، وآليات تصنيف المخاطر وقياسها ووضع الضوابط المناسبة للحد منها، إضافة إلى تعزيز ثقافة الامتثال داخل المؤسسات باعتبارها أحد الركائز الأساسية لاستدامة الأعمال وتحقيق الحوكمة الرشيدة.
وأكدت مجموعة الجهود أن تنظيم هذه الورشة يأتي ضمن رؤيتها الرامية إلى دعم المؤسسات المالية وشركات التكنولوجيا المالية في المنطقة من خلال تقديم برامج تدريبية متخصصة تستند إلى أحدث المعايير والممارسات العالمية، وبما يسهم في بناء كوادر مؤهلة قادرة على التعامل مع التحديات المتزايدة في بيئة الخدمات المالية الرقمية.
وتواصل المجموعة توسيع برامجها التدريبية والاستشارية في مجالات الامتثال، وإدارة المخاطر، والحوكمة، والتحول الرقمي، انطلاقاً من إيمانها بأن الاستثمار في تنمية القدرات البشرية يمثل حجر الأساس لبناء قطاع مالي رقمي أكثر أماناً وكفاءة، وقادر على مواكبة المتغيرات التنظيمية والتقنية، وتعزيز الثقة بمنظومة المدفوعات الرقمية على المستويين الإقليمي والدولي.
